Nos últimos anos, o modelo de assessoria financeira passou por uma transformação profunda. A época em que bastava apresentar uma prateleira de produtos está ficando para trás. Hoje, o cliente busca clareza, personalização e alinhamento real de interesses. Isso exige uma nova estrutura de atuação: a Carteira Administrada.

Muitos assessores já possuem a base e o perfil necessários para essa transição, mas ainda não perceberam. Para ajudar nesse diagnóstico, listamos cinco sinais que indicam que você já pode dar esse passo e evoluir o seu modelo de atuação.

1. Você já construiu uma base sólida de clientes e quer escalar com eficiência

Quando você já tem uma carteira de clientes fiéis, satisfeitos e engajados, é natural buscar crescimento. No entanto, escalar a operação sem aumentar o tempo dedicado a cada cliente é um desafio.

A Carteira Administrada torna isso possível. Ela permite que você defina as diretrizes de alocação, enquanto a gestora executa, monitora e faz os rebalanceamentos necessários. Assim, o assessor ganha eficiência operacional, reduz tarefas repetitivas e mantém o foco na originação e no relacionamento.

2. Você se incomoda em vender produtos apenas para cumprir metas

Um dos principais sinais de maturidade profissional é o desconforto com o modelo baseado em metas de venda de produtos. Muitos assessores já percebem que essa dinâmica pode gerar conflitos de interesse e prejudicar a confiança com o cliente.

Com a Carteira Administrada, a lógica muda completamente. A recomendação deixa de estar ligada à venda de produtos e passa a refletir uma estratégia de investimento estruturada. O assessor continua liderando a relação, mas com o suporte de uma gestão profissional, transparente e regulada.

3. Você busca previsibilidade de receita e liberdade para definir seu fee

O modelo tradicional de remuneração por rebate cria instabilidade e falta de clareza. Ao migrar para o modelo de Carteira Administrada, o assessor passa a ter liberdade para definir seu próprio fee, seja fixo, seja combinado com performance.

Essa mudança traz previsibilidade de receita, estabilidade no fluxo de caixa e controle total sobre a precificação do serviço. É um passo essencial para quem deseja construir um negócio escalável, sustentável e orientado a valor.

4. Seus clientes estão pedindo mais clareza, acompanhamento e transparência

À medida que o mercado amadurece, os investidores — especialmente os de alto patrimônio — se tornam mais exigentes. Eles buscam relatórios claros, custos explícitos e processos bem definidos. Querem saber exatamente quanto pagam e o que recebem em troca.

A Carteira Administrada oferece exatamente esse nível de transparência. O cliente tem uma proposta documentada, custos conhecidos e relatórios consistentes de acompanhamento. Isso aumenta a confiança e fortalece o relacionamento de longo prazo, reduzindo a rotatividade da base.

5. Você busca segurança institucional e quer se diferenciar no mercado

A Resolução CVM 21/21 reforçou a importância da governança e da segregação de funções na gestão de carteiras. Atuar em parceria com uma gestora regulada, aderente aos códigos da ANBIMA e com processos auditáveis, é uma forma de oferecer segurança institucional e credibilidade.

A Krivo Capital foi estruturada justamente para isso. Com uma infraestrutura completa de compliance, risco e backoffice, ela permite que o assessor mantenha sua autonomia e, ao mesmo tempo, ofereça ao cliente um serviço de gestão com padrão institucional.

O momento certo para evoluir pode ser agora

A migração do modelo de distribuição para o modelo de gestão é uma tendência irreversível. Os profissionais que se anteciparem terão vantagem competitiva clara: mais escala, maior previsibilidade de receita e relações mais duradouras com seus clientes.Com a Krivo Capital, o assessor mantém o que faz de melhor — a relação e a estratégia —, enquanto a gestora entra com governança, execução e compliance. O resultado é uma operação mais sólida, transparente e pronta para crescer. Veja mais sobre as soluções Krivo, clique aqui.